Sphere finance: de S&P 500 onder de crypto

DeFi (Decentralized Finance) neemt een steeds grotere plek in binnen de cryptocommunity. Sphere finance is een van die projecten en – afgaande op sociale media als Telegram, Twitter en Discord – een heel stevige. Sphere finance noemt zichzelf de S&P 500 onder de cryptomunten. Dat vertaalt zich in de investering in governance tokens én het uitkeren van “dividend”. Deze dividenden worden per half uur uitgekeerd en automatisch herbelegd in de token (compounding). Er is bij Sphere finance sprake van een fixed APY van maar liefst 99.900%.

Hoe het werkt leggen we je in dit artikel uit.

DeFi tokens

DeFi tokens zijn cryptocurrencies die niet op de reguliere beurzen (zoals Binance, Bitvavo, Crypto.com en Litebit) terug te vinden zijn. Je moet voor DeFi tokens net even wat meer moeite doen. De meeste beleggers in DeFi tokens hebben een Trust Wallet of Metamask, waarin ze al deze tokens kunnen bewaren.

De tokens zijn daarbij ook nog eens beschikbaar op de meest uiteenlopende blockchains. Zo is de BNB Smart chain (van de Binance cryptomunt) een van de meest bekende. Ook Solana heeft een eigen blockchain met tal van nieuwe tokens.

Sphere finance bevindt zich op het Polygon Network en laat zich betalen met MATIC (de cryptomunt van Polygon).

Sphere finance

Sinds een paar maanden is er een stroming op gang gekomen waarbij auto-compounding centraal staat. Auto-compounding betekent dat je als houder van cryptomunten automatisch nieuwe cryptomunten in je portefeuille krijgt bijgeschreven. Zo krijg je bij Sphere iedere dag zo’n 2% van je totale tokens erbij, maar dan verdeeld over 48 momenten van circa 0,04%. Ieder half uur dus!

Deze auto-compounding valt erg in smaak, want waar je voorheen zelf je coins moest staken of farmen (en steeds fees moest betalen om die munten heen en weer te schuiven) gaat dat nu allemaal vanzelf. Anders gezegd: koop je vandaag voor € 200 aan Sphere tokens, dan hoef je er een jaar niets meer mee te doen en kan het bij een APY van 99.900% maar liefst € 200.000 waard zijn (mits de waarde van de token niet daalt) of zelfs meer (als de token in waarde stijgt).

Je leest het goed: je koopt nu € 200 en de APY en auto-compounding doen de rest. Dit werkt vooralsnog ook zo bij cryptomunten als Titano en Libero (eigenlijk een beetje de voorgangers van Sphere finance).

Wie nu voor € 1.000 instapt, kan over een jaar zomaar miljonair zijn.

Tijdens de eerste weken van Sphere finance zag het koersverloop er gunstig uit. Door hoge fees en een drempel op $10k bij uitcashen doet Sphere er alles aan om de koers niet te snel te laten stijgen (waardoor die ook niet te snel kan zakken).

Werkt dat echt zo?

Natuurlijk klinkt dit erg mooi. Te mooi om waar te zijn? De belangrijkste basis van auto-compounding cryptomunten met een hoge APY is de waarde van de token wanneer je die aanschaft. Stel dat jij 10.000 tokens koopt voor € 0,10 per stuk. De waarde blijft gelijk. Dan heb je na een jaar 9.990.000 tokens die je ook weer voor € 0,10 kan verkopen. Dat is € 999.000.

Maar mocht de prijs zakken, is er nog niets aan de hand. Want als de prijs € 0,01 zou zijn, verkoop je de hele voorraad voor € 99.900!. Dat blijft een mooie winst.

S&P 500

Anders dan Titano Finance en Libero Financial (auto-staking tokens met hogere APY’s) biedt Sphere finance nog iets extra’s. Titano en Libero hebben geen onderliggende technologieën. Ze houden het op het draaiend houden en bouwen van eigen ecosystemen, wat overigens prima is. Maar Sphere Finance ziet zichzelf als de S&P 500, verwijzend naar de grote Amerikaanse beleggersindex met een flinke spreiding.

Sphere belegt een groot deel van haar ontvangen vermogen namelijk in zogenaamde governance tokens. Dit zijn voorbeelden:

  • Maker
  • Uniswap
  • Cake
  • 0x
  • Sushiswap

Governance crypto verschilt van gewone crypto, omdat je als holder een stem in handen krijgt. Je mag op platformen meebeslissen over de koers die een crypto loopt en kan de coin gebruiken voor betalingen in het ecosystem. Pancakeswap (CAKE) is daar een heel mooi voorbeeld van. Op Pancakeswap kun je bijvoorbeeld weer andere coins kopen, maar ook je munten staken en je NFT’s bewaren.

Sphere finance investeert in Governance tokens, zoals (van links naar rechts): Curve, Tetu, Quickswap, Polygon en Qi.

Door in deze munten te investeren probeert Sphere finance een stabiele groei van de token te verwezenlijken. Dat is niet gek gedacht, want governance tokens zijn allemaal uit op groei. Je zal zien dat deze munten in praktijk veel minder volatiel zijn en dus een goede investering kunnen zijn.

Hoe houdt Sphere finance stand?

Een coin kopen en er vervolgens meer van krijgen kan natuurlijk niet zomaar. Daarom houdt Sphere finance er vrij hoge aankoop- en verkoopfees op aan. Wanneer je Sphere finance koopt wordt 13% van het aankoopbedrag door Sphere verdeelt in de liquiditeitspool (3%), de risk free value (5%) en de treasury (5%). Bij verkoop betaal je 5% aan de liquiditeitspool, 5% aan de risk free value en 10% aan de treasury. Daarmee kan Sphere zelf betalingen en investeringen doen, maar is ook de drempel hoog om zomaar Sphere aan te kopen en te verkopen.

Ondanks de hoge kosten mag dit beschouwd worden als een groot voordeel. Het houdt de crypto immers goed op de rit en voorziet in voldoende liquiditeit om uit te betalen.

Een ander groot voordeel van Sphere finance is dat je per keer maximaal $ 10.000 per uur mag cashen. Dit is om whales – en daaraan gepaard gaande koersschommelingen – af te stoten.

Hoe kun je Sphere het beste gebruiken?

Er zijn twee manieren om Sphere ter gebruiken om geld te verdienen. De eenvoudigste manier is om nu geld in Sphere te investeren en het over een jaar in één keer te cashen.

Een wat complexere manier, maar wel eentje die op de lange termijn nog meer winst kan genereren, is door vermogen op te bouwen en op een gegeven moment uit te gaan betalen.

Stel dat je nu € 1.000 in Sphere finance stopt. Je krijgt dan om en nabij de € 20 per dag (2%) terug. Je zou kunnen beslissen om elke dag € 10 te cashen en € 10 door te laten compounden (al is dit na een dag alweer meer, omdat je compound interest blijft krijgen). Je kan ook doorgaan tot je totale vermogen € 10.000 in Sphere finance is (door een paar weken te wachten) en dan elke weeg € 100 of € 200 te cashen. Dat bedrag schroef je dan steeds wat meer op.

Je doet dan twee dingen: enerzijds cash je geld, anderzijds laat je je assets gewoon lekker doorgroeien voor nog meer geld.

Sphere finance kopen

Wil je zelf ervaren wat Sphere finance is? Dan kun je het beste een klein beetje Sphere kopen en kijken wat het doet. Op de website van Sphere finance kun je op de Buy-button klikken. Je wordt dan doorgeleid naar een DEX waar je tokens kunt kopen. Maar eerst moet je over MATIC beschikken. De snelste manier om dat te doen is door via je huidige beurs BNB of Bitcoin te traden voor MATIC. Deze MATIC verstuur je naar je wallet (bijvoorbeeld Metamask, let op dat je dan het Polygon Network gebruikt!) en verwissel je op een DEX, zoals Quickswap Exchange.

Je kunt vervolgens je wallet verbinden aan de website en precies zien hoeveel tokens je per dag en per half uur gaat ontvangen.

Wil jij meer interessante cryptomunten ontvangen? Bekijk dan het Crypto Portfolio.